Inteligencia Aplicada a la Investigación y Dictaminación Pericial del Riesgo Estructural de Personas Físicas y Morales

Riesgo Estructural

La dictaminación del Riesgo Estructural consiste en evaluar el grado de exposición a las vulnerabilidades, inconsistencias, deficiencias o amenazas asociadas a la Estructura Orgánica de las personas físicas y morales sujetas a evaluación.

Estructura Orgánica

La Estructura Orgánica constituye la arquitectura integral de atributos que determinan el nivel de exposición al Riesgo Estructural de una persona física o moral.

La Estructura Orgánica representa el Marco de Actuación de RITSCHL Agency® y se integra por los siguientes factores de validación:

1. Identidad y Legalidad

Evalúa la existencia formal, trazabilidad, consistencia documental, presencia pública y materia real de la persona física o moral, con el propósito de confirmar que su identidad, constitución, actividad declarada y operación efectiva sean verificables, congruentes y legalmente válidas.

2. Antecedentes Legales

Evalúa la existencia de antecedentes, litigios, controversias, procedimientos, sanciones o registros legales que puedan representar exposición jurídica, reputacional, operativa o contractual para terceros.

3. Registros o Vínculos Delictivos o Criminales

Evalúa la existencia de información, registros, relaciones, asociaciones, investigaciones o indicadores que vinculen directa o indirectamente a la persona física o moral con conductas delictivas, criminales o entornos de riesgo.

4. Salud Financiera

Evalúa la estabilidad económica, capacidad de pago, nivel de endeudamiento, liquidez, comportamiento financiero y capacidad para cumplir compromisos económicos sin comprometer su operación, desempeño o responsabilidades frente a terceros.

5. Salud Fiscal

Evalúa el cumplimiento tributario, situación fiscal, obligaciones vigentes, consistencia entre actividad económica y registros fiscales, así como la existencia de adeudos, créditos, irregularidades o contingencias fiscales relevantes.

6. Experiencia Profesional / Capacidad Operativa e Infraestructura 

Evalúa la experiencia comprobable, trayectoria, capacidad instalada, recursos humanos, herramientas, infraestructura, medios operativos y condiciones reales para cumplir adecuadamente con las funciones, servicios, proyectos o responsabilidades asumidas.

7. Académica / Certificaciones / Permisos o Licencias

Evalúa la autenticidad, vigencia y congruencia de la formación académica, títulos, cédulas, certificaciones, acreditaciones, especializaciones y competencias técnicas necesarias para respaldar la capacidad profesional o técnica declarada.

8. Reputación profesional / Reputación Comercial

Evalúa la percepción pública, historial de cumplimiento, referencias, conducta profesional, presencia en fuentes abiertas, reputación comercial y confianza generada frente a clientes, proveedores, empleadores, autoridades, socios o terceros relevantes.